銀行應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)部處分管理制度，避免在員工離職后給予內(nèi)部處分而引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn) 

　　為懲戒員工在銀行工作期間存在的嚴(yán)重違規(guī)行為，一些銀行對(duì)已被解除勞動(dòng)合同關(guān)系的員工作出內(nèi)部處分。銀行的這種處理方式是否妥當(dāng)，筆者結(jié)合兩則人民法院判決案例，作出分析并提出建議。

　　案例一：原告A于2002年7月入職B銀行，2015年3月23日，A以個(gè)人原因向被告B銀行遞交辭職申請(qǐng)報(bào)告，并于2015年4月28日辦理了離職手續(xù)。2015年10月12日，B銀行以A在職期間存在嚴(yán)重失職行為為由，在A離職后，給予其行政開(kāi)除處分。A于2016年3月28日申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁，勞動(dòng)仲裁委員會(huì)裁決確認(rèn)雙方勞動(dòng)合同關(guān)系解除時(shí)間為2015年4月28日。A認(rèn)為B銀行作出行政開(kāi)除處分完全錯(cuò)誤，應(yīng)予以撤銷，于是向人民法院提起訴訟。一審法院審理后認(rèn)為，A與B銀行的勞動(dòng)合同關(guān)系已經(jīng)解除，此后雙方?jīng)]有勞動(dòng)關(guān)系，B銀行在與A沒(méi)有勞動(dòng)關(guān)系的情況下作出的行政開(kāi)除處分決定，沒(méi)有法律依據(jù)，判決撤銷該決定。

　　案例二：應(yīng)某于2011年入職C公司，2014年應(yīng)某提出辭職。后經(jīng)勞動(dòng)仲裁委員會(huì)仲裁認(rèn)定雙方于2014年11月解除勞動(dòng)合同。2015年6月，C公司以應(yīng)某在職期間違反公司管理辦法為由，對(duì)其作出行政警告處分。應(yīng)某認(rèn)為C公司的行為屬于無(wú)效處分，訴至人民法院請(qǐng)求撤銷。一審法院審理后認(rèn)為，C公司在與應(yīng)某解除勞動(dòng)關(guān)系后向其下達(dá)行政處罰決定不妥，應(yīng)予撤銷。C公司不服，提起上訴。二審法院審理后駁回上訴，維持原判。

　　離職員工內(nèi)部處分的法理分析

　　銀行內(nèi)部處分種類。銀行內(nèi)部處分是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照內(nèi)部有關(guān)規(guī)定對(duì)違規(guī)人員作出的處分，處分類型包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職和開(kāi)除等。根據(jù)勞動(dòng)法有關(guān)規(guī)定，用人單位有權(quán)制定勞動(dòng)紀(jì)律和規(guī)章制度，對(duì)違反勞動(dòng)紀(jì)律和規(guī)章制度的勞動(dòng)者，用人單位有權(quán)作出相應(yīng)的處分。

　　銀行對(duì)已解除勞動(dòng)關(guān)系的員工作出內(nèi)部處分的行為并不妥當(dāng)，理由如下：一是銀行內(nèi)部處分有別于行政處罰，不具有追訴效力。行政處罰法第二十九條規(guī)定：“違法行為在二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰，法律另有規(guī)定的除外。”銀行員工違反金融法律法規(guī)應(yīng)給予行政處罰的，即使其已離職，監(jiān)管部門對(duì)其仍具有追訴權(quán)。銀行內(nèi)部規(guī)章制度屬內(nèi)部管理制度，僅對(duì)在崗人員產(chǎn)生效力，不具有追訴效力。二是雙方勞動(dòng)關(guān)系解除之后，離職人員已不屬于銀行員工，銀行無(wú)權(quán)對(duì)其作出處分。

　　銀行處分離職人員存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略

　　銀行對(duì)已解除勞動(dòng)關(guān)系的員工作出內(nèi)部處分，如果被處分人向人民法院提起訴訟，人民法院可能因銀行沒(méi)有法律依據(jù)、處分行為不當(dāng)而判決撤銷處分，銀行可能面臨聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，如果處分行為對(duì)被處分人產(chǎn)生較大的負(fù)面影響，銀行可能會(huì)構(gòu)成侵權(quán)，從而承擔(dān)賠償損失、賠禮道歉、消除影響和恢復(fù)名譽(yù)等責(zé)任。

　　完善內(nèi)部處分管理制度。一是對(duì)銀行內(nèi)部制度中“對(duì)解除或終止勞動(dòng)合同關(guān)系的員工仍可以進(jìn)行紀(jì)律處分”等類似規(guī)定予以修訂，明確內(nèi)部處分適用對(duì)象為銀行在崗人員。二是對(duì)內(nèi)部制度中“解除或者終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如在職期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任”等類似規(guī)定進(jìn)一步加以明確，仍應(yīng)追究責(zé)任應(yīng)為員工賠償單位損失等，不包括內(nèi)部處分。

　　注意內(nèi)部處分時(shí)間。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)員工違規(guī)行為的處理程序通常包括調(diào)查、移送、審理、決定和執(zhí)行等，處理時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)。機(jī)構(gòu)在處理過(guò)程中應(yīng)注意解除勞動(dòng)合同的時(shí)間，避免在解除勞動(dòng)合同后再作出處分。

　　通報(bào)就職單位，保留追償權(quán)。為提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止違規(guī)員工因勞動(dòng)合同關(guān)系解除而得不到應(yīng)有懲戒，對(duì)已經(jīng)解除勞動(dòng)合同關(guān)系的員工，如果其在銀行工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查核實(shí)后，銀行可以將相關(guān)情況通報(bào)給其當(dāng)前就職的單位；給銀行造成損失的，可以進(jìn)行追償。

　　作出風(fēng)險(xiǎn)提示，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。建議監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)就銀行對(duì)已解除勞動(dòng)合同關(guān)系的員工作出內(nèi)部處分的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，避免引發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)。（作者：廣東河源銀監(jiān)分局廖永祥，來(lái)源：《中國(guó)農(nóng)村金融》2017年第19期）