以2008年的部分交易日為例：

1、對于當(dāng)日申購與贖回時，收益如何計算?

對于當(dāng)日基金份額的申購，自下一個工作日起享受的基金分配收益。而當(dāng)日贖回時，從下一個工作日起不再享受分配收益。如你在12月29日(周一)申購了基金份額，那從12月30日(周二)起開始享有并計算基金收益。而如果在12月29日贖回了基金份額，那將享有12月29日的收益，但是從12月30日起的基金收益就與投資者無關(guān)了。

2、如果在周五申購與贖回時，收益又將如何計算?

投資者于周五申購的基金份額不享有周五和周六、周日的收益;于周五贖回的基金份額則享有周五和周六、周日的收益。也就是說：如果在12月26日(周五)申購了份額，那么基金收益將從12月29日(周一)開始計算;如果在12月26日(周五)贖回了份額的話，那么除了享有12月26日(周五)的收益之外，還同時享有12月27日(周六)和12月28日(周日)的收益，從12月29日起則不再享受收益。

3、遇上節(jié)假日，收益將如何計算?

節(jié)假日的收益計算基本與在周五申購或贖回的情況相同。投資者于法定節(jié)假日前最后一個開放日申購的基金份額不享有該日和整個節(jié)假日期間的收益;于法定節(jié)假日前最后一個開放日贖回的基金份額享有該日和整個節(jié)假日期間的收益。就拿元旦長假為例，如果在12月31日時申購了基金份額，那么收益將會從1月5日起開始計算;如果在12月31日贖回了基金份額，那么12月31日的收益可享受，并同時包括了2009年1月1日至1月4日的收益，2009年1月5日就不再享受該基金的收益。