2023-06-06 20:29發布
【案情】【評析】 1、行為人借錢的理由與實際用途。在正常的民間借貸中，借款人會告知債權人借款的真實用途，讓債權人知曉借出資金的用途和風險，從而做出決定。而在詐騙案中，犯罪人通常會編造一些虛假的借款用途，使被害人產生其借出資金安全并能及時收回...
「案情」 1996年被告人王某在電大讀書時與李某相識并成為朋友。2001年8月至12月，王某先后以辦工廠缺資金、還高利貸借款和患腦瘤需錢治療為由共從李某處借款10萬元。王某將該款用于裝修房屋、購買家具、還債等。2002年3月，李某得知王...
【裁判要旨】以工程資金需求為名向他人借款，并全部用于償還欠賬和賭博，到期無法償還借款，應認定為詐騙罪。區分行為人借款不還的性質，應充分考慮行為人借錢時的主觀故意、有無償還能力以及對所借款項的使用情況等綜合因素。案情公訴機關：重慶市彭水苗族土...
來源：中國法院網導讀實踐中，對于借款型詐騙案件，如果主觀方面的非法占有故意是靠推定的，行為人后續的突然還款行為可能會對抗推定的成立。很多地方將立案時間作為界限，立案之前歸還款項的一律無罪，認為主觀方面無非法占有故意，推定不成立，不管其歸還的...
裁判要旨借條和欠條的性質不同，行為人騙取他人財物后出具的借條本質上屬于欠條，只能證明雙方存在事實上的債權債務關系，無法證明是否存在真實的借貸關系，不能因此認定雙方間系民間借貸關系。民間借貸與詐騙罪的本質區別在于行為人是否具有非法占有目的，應...
貸款（借款）詐騙罪的認定標準，罪與非罪的界限1、以非法占有為目的是區別罪與非罪界限的重要標準。在認定詐騙貸款罪時，不能簡單地認為，只要貸款到期不能償還，就以詐騙貸款罪論處。實際生活中、貸款不能按期償還的情況時有發生，其原因也很復雜，如有的因...
網貸逾期不還的，有可能構成信用卡詐騙罪或貸款詐騙罪。使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在5000元以上的；惡意透支，超過規定限額或者規定期限透支，數額在一萬元...
一、十四種違法發放貸款罪的形式根據現行法律法規，結合各級法院公開的裁判文書，總結出銀行從業人員違法發放貸款罪的主要表現形式如下：(一)采取化整為零的手段，違反大額貸款應當抵押擔保和大額貸款審批權限的規定，將大額貸款分解成多個小額信譽貸款，由...
在司法實踐中，很多借貸式詐騙的犯罪人在歸案后，總是會提出其與被害人之間是正常的借貸關系，甚至提供借條等證據予以印證，給判斷此類案件的性質造成困難。主觀意圖存在于人的大腦中，是一種意識形態，無法直接從思維中剝離出來加以認證。往往只能依靠行為人...
受托支付不應絕對化，應盡量引導貸款人實事求是地填寫貸款用途，提供相應的證據材料。同時，在向借款人發放貸款以新還舊時，銀行有義務明確告知保證人貸款的實際用途案例介紹2015年2月，王某向某銀行申請貸款，后因擔保資產不足未獲批準。王某找到遠房親...
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