這是通過對企業(yè)的經(jīng)營領(lǐng)域結(jié)構(gòu)的調(diào)查，根據(jù)企業(yè)各個經(jīng)營領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)效益的測算和分析，提出對各個經(jīng)營領(lǐng)域的投資重新進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化組合，以取得更好的經(jīng)濟(jì)效益的一種分析方法。主要運(yùn)用通用矩陣法，即九象限分析法，對企業(yè)的經(jīng)營領(lǐng)域結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析。通過矩陣采用兩個綜合性指標(biāo)，即行業(yè)吸引力指標(biāo)和競爭地位指標(biāo)。 根據(jù)對處于不同地位的經(jīng)營業(yè)務(wù)的分析，應(yīng)提出其不同的投資和其他資源分配的建議，即應(yīng)形成以第一象限的經(jīng)營業(yè)務(wù)為重點投資對象；第二、四象限的經(jīng)營業(yè)務(wù)為積極投資對象；第三、五、七象限的經(jīng)營業(yè)務(wù)維持現(xiàn)狀，按原有水平分配資源，一般不再增加投資；第六、八、九象限的經(jīng)營業(yè)務(wù)，實行減量經(jīng)營，回收投資，不再新投入資源和資金，并逐步退出這些經(jīng)營領(lǐng)域。

基金投資優(yōu)化組合

合理配置各類基金品種。建-行理財師認(rèn)為，對于大部分普通投資者來說，可以按照三三制來配置持有的基金，即三分之一股票型基金，三分之一混合型基金，三分之一債券貨幣型基金。由于投資者個人投資偏好的差異，實際操作中，很多人都會根據(jù)眼前形勢來調(diào)整組合，比如在市場行情上漲期間，股票型基金和指數(shù)型基金自然會多配置一些，這樣做短期可能收益豐厚，但不可否認(rèn)的是會降低組合整體的抗風(fēng)險能力。雖然指數(shù)型基金的長期表現(xiàn)不差，可是在市場下跌或震蕩時該類基金也是風(fēng)險最大的基金品種，有可能帶來較大的損失。當(dāng)然，如果投資者對于未來......

根據(jù)基金策略調(diào)整基金投資組合

投資者的資產(chǎn)狀況較好，投資資金主要來源于固定收支結(jié)余和閑置資金，目前可投資資金為58.8萬，并且占可支配的流動資金的比重僅為32%。當(dāng)前的投資期限為兩年，但實際上相當(dāng)部分投資資金沒有明確的投資終止期限。因此投資者的投資目標(biāo)實際上是家庭長期理財規(guī)劃的一部分，實現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值。從風(fēng)險承受能力看，該投資者能夠承受-25%的階段性收益波動，因此屬于高風(fēng)險偏好類型。 投資需求分析的結(jié)果表明該投資者可以采取偏進(jìn)攻性的組合構(gòu)建思路，目前組合中基金類型配置完全選擇偏股型基金;在基金風(fēng)格配置上，傾向于偏積極、......

投資理財案例(投資理財案例分析題)

　　大家好，我先給李先生提出我自己的觀點，李先生月薪8萬，一年是96萬，現(xiàn)在有250萬的金融資產(chǎn)。很不錯，我的規(guī)劃是這樣的，結(jié)婚費(fèi)用根據(jù)李先生的實際情況可支出80萬元，其中50萬元購一套房子（此項目從長期角度來講永遠(yuǎn)是升值的），30萬元買家具裝潢之類用，10萬足夠辦一場奢侈又體面的婚禮了。如果需要車的話，建議開一輛普桑，安全經(jīng)濟(jì)實用。這樣就花掉了李先生100萬了。剩余150萬資產(chǎn)可全部購入大盤藍(lán)籌股（國家核心資產(chǎn)，價值和收益相對穩(wěn)定，長期持有不必?fù)?dān)心風(fēng)險）。投資組合為：銀行股30%，比如：招商銀......