“深謀遠慮”,十余年前就有預謀

大量債務壓力下打起銀行承兌匯票主意

鉆銀行漏洞的“技術”

　　據介紹,銀行在辦理承兌匯票業務時,一般有5個步驟:首先是收集材料,安排客戶提供公司的各類證件、財務報表等情況;隨后,由銀行安排信貸員前往各家企業進行走訪,了解企業的運營是否正常,并撰寫調查報告;接著,由銀行人員將報告提交到授信管理部,經過評審委員會的討論確定結果,如果審查通過,會議將批準具體的授信金額,由銀行行長確定后授信正式生效;繼而,由銀行與保證人簽訂聯保協議,落實信用條件;在聯保協議書、不可撤銷保證書等材料的簽訂后,客戶就能辦理承兌匯票了。

　　看似滴水不漏的申報流程,想要騙銀行的錢似乎不大可能。然而,余正睿就是利用了當地銀行的一個漏洞,成功注冊其老婆陳花為該飼料公司的法定代表人,但實際控制人還是余正睿。余正睿在仔細專研獲悉銀行的這一套流程后,開始采取行動,他雖不是法人代表,但公司營業執照、稅務登記證、公司公章等材料都在他手上。一些假合同等手續上的簽名,都是余正睿模仿他人的筆跡簽署的。

　　來源：正義網