要旨

證券公司在銷售理財產品時已充分履行風險揭示等義務的，對投資者的損失不承擔賠償責任,投資者應自擔損失風險。

　案情

審判

提示

　　集合資產管理計劃系近年來證券公司針對客戶開發的一項理財服務創新產品，它是指集合客戶的資產，由專業的投資者(即證券公司)進行管理。為規范證券公司集合資產管理業務活動，中國證監會頒布了《證券公司集合資產管理業務實施細則》。根據該細則第五十八條規定，證券公司從事集合資產管理業務，不得向客戶作出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。本案李某與甲證券公司簽訂的《管理合同》等文件也明確了這一內容。本案最終雖在二審中以和解方式解決，但也反映出金融消費者在購買類似理財創新產品時應注意的問題：首先應知悉該產品并不能保本保收益的投資風險，不要將其誤認為銀行存款或者證券公司會剛性兌付;其次要了解證券公司是否具有開展此項業務的資格，產品是否按照規定履行了備案等手續;最后還要根據自身風險承受能力進行投資決策，避免發生糾紛。

　　來源：網絡