（一） 票據(jù) 票據(jù)是由出票人依法簽發(fā)的，約定由自己或委托人于約定時間無條件支付確定金額給持票人或收款人的有價證券。票據(jù)可分為匯票、本票、支票。匯票，是指出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，匯票有銀行匯票與商業(yè)匯票之分。本票又稱期票，是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票，是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機構(gòu)在見票時無條件支堆確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，支票又分現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票和定額支票三種。 （二） 債券 債券是國家或企業(yè)依法發(fā)行的，約定于到期時還本付息的有價證券。它可以分為公債和公司債。公債是國家發(fā)行的債券。公債不能當(dāng)做貨幣使用，但可以自由轉(zhuǎn)讓，在銀行兌現(xiàn)和設(shè)定質(zhì)押。公司債券是企業(yè)發(fā)行的債券，也稱企業(yè)債券，公司債可以轉(zhuǎn)讓、設(shè)定質(zhì)押。 （三） 股票 股票是股份有限公司依法發(fā)行的表明股東權(quán)利的有價證券。股票上表明的權(quán)利為股東權(quán)，表征股息和紅利收取權(quán)、股東表決權(quán)以及公司解散時分配剩余財產(chǎn)的權(quán)利等。 （四） 提單 提單是指證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單既是貨物運輸合同成立的證書，也是承運貨物的物權(quán)憑證。 （五） 倉單 倉單是倉儲保管人應(yīng)存貨人請求簽發(fā)的證明存貨人財產(chǎn)權(quán)利的文書。倉單屬要式證券，應(yīng)依法律要求記明有關(guān)事項。倉單以給付物品為標(biāo)的，屬物品證券；倉單記載貨物之移轉(zhuǎn)須移轉(zhuǎn)倉單始生效力，故倉單又屬物權(quán)證券。存貨人憑倉單提取倉儲的物品，也可用背書形式并經(jīng)倉庫營業(yè)人簽字將倉單上所載明的物品所有權(quán)轉(zhuǎn)移給他人。

洗錢罪法律規(guī)定及法律解釋

《刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。 一、洗錢罪法律規(guī)定 有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)......

私募基金合規(guī)風(fēng)控要點，建議收藏！

　　此私募基金合規(guī)風(fēng)控要點，總共包括了八大方面的內(nèi)容，包括了登記備案及信息報送合規(guī)性、內(nèi)部管理及運營規(guī)范性、募集行為合規(guī)性、適當(dāng)性管理有效性、投資運作合規(guī)性、落實《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》有關(guān)情況、信息披露完整性、風(fēng)控有效性等方面。可以作為私募基管理人進行自查時的一個參考依據(jù)。　　一、登記備案及信息報送合規(guī)性　　(一)管理人登記：向基金業(yè)協(xié)會登記信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，并按照《私募辦法》規(guī)定更新登記信息。　　(二)基金備案：私募基金管理人應(yīng)在私募基金募集完畢后20 個......

如何認(rèn)定“非標(biāo)資產(chǎn)”？

如何認(rèn)知 非標(biāo)資產(chǎn)？（之一）去年以來，銀監(jiān)會新版《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》以及人民銀行牽頭起草的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》相繼引發(fā)了社會的廣泛關(guān)注，市場各方就非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的認(rèn)定及其投資限制的問題展開了熱議。本文就有關(guān)問題進行了初步研究，厘清了相關(guān)概念。非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)（以下簡稱非標(biāo)或非標(biāo)資產(chǎn)）的定義源于銀監(jiān)會2013年3月發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號，以下簡稱8號文）。銀監(jiān)會出臺該文件的背景，是當(dāng)時的銀行......