1、來源于持卡人的風(fēng)險(xiǎn)：一是持卡人惡意透支。二是持卡人謊稱未收到貨物。三是先掛失，然后在極短時間大量使用掛失卡。四是利用信用卡透支金額發(fā)放高利貸。 2、來源于商家的風(fēng)險(xiǎn)：一是不法雇員欺詐。在現(xiàn)實(shí)中，雇員能接觸到顧客的卡信息，甚至持卡離開顧客的視線。不法雇員會使用客戶信用卡消費(fèi)，并將非法使用出現(xiàn)的發(fā)票自行扣壓，致使客戶受到損失。二是不法商家欺詐。不法商家通過與知名商店相近的域名或者郵件引導(dǎo)消費(fèi)者登錄自己的網(wǎng)址。消費(fèi)者難以識別互聯(lián)網(wǎng)商家的真?zhèn)危苋菀纵p易提交支付信息。特約商店老板自己偽造客戶購貨發(fā)票，然后拿假發(fā)票向銀行索取款項(xiàng)。 3、來源于第三方的風(fēng)險(xiǎn)：一是盜竊。盜竊者會大量而快速地交易，直到合法持卡人掛失并且該卡被銀行凍結(jié)。二是復(fù)制。在賓館、飯店這類場所，授權(quán)環(huán)節(jié)通常會離開持卡人的視線，這就使不道德的職員有機(jī)會利用小型讀卡設(shè)備獲得磁條信息。三是ATM欺詐。

信用貸款逾期防范控制(信用貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范與措施)

1. 明確分工，實(shí)行流程控制 ?信貸業(yè)務(wù)操作流程分為：貸前、貸中、貸后三大相互獨(dú)立的階段，十六個環(huán)節(jié)進(jìn)行全程控制，防范風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行審貸分離責(zé)任制，建立審貸、發(fā)放、檢查職能分離，崗位分離，相互制約機(jī)制，落實(shí)環(huán)節(jié)責(zé)任。嚴(yán)禁單人或單個部門獨(dú)立完成貸款全過程。制定貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查、審查、評估、審批、發(fā)放、檢查、收回、不良貸款催收等過程的操作規(guī)程，建立法律審查制度。部門之間嚴(yán)格分工，崗位之間相互協(xié)作，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的高效運(yùn)轉(zhuǎn)和相互制衡。 2. 貸款額度、風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)控制把好準(zhǔn)入關(guān)，實(shí)行貸前調(diào)查審查控制。對借款人進(jìn)行......

銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)逾期管理(貸款違約風(fēng)險(xiǎn))

本來有兩份不同的，但字?jǐn)?shù)限制，只能給你一份了。 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度 第一章 總 則 第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制,切實(shí)化解和消化貸款風(fēng)險(xiǎn),提高貸款質(zhì)量,保證信貸資產(chǎn)安全,建立以貸款風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的信貸管理體制，依據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會，下同）關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)規(guī)定,結(jié)合貸款業(yè)務(wù)實(shí)際，制定本制度。 第二條 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的基本任務(wù):貫徹落實(shí)國家關(guān)于防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)政策措施,建立和完善適應(yīng)公司貸款業(yè)務(wù)特點(diǎn)的貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制,強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)全程管......

知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)糾紛的法律風(fēng)險(xiǎn)分析及防范措施

近年來，國內(nèi)發(fā)生了一系列的字體、字庫知識產(chǎn)權(quán)糾紛案件，例如方正公司訴文星公司案，中易中標(biāo)公司訴微軟公司案，方正公司訴寶潔公司案……使用字體也算侵權(quán)？收到對方商洽函怎么辦？怎么避免字體侵權(quán)糾紛？一、法律風(fēng)險(xiǎn)分析雖然我國現(xiàn)行知識產(chǎn)權(quán)法規(guī)并未對字庫、字體的保護(hù)作出規(guī)定，司法實(shí)踐中法院對字體、字庫的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)模式也未形成一致意見，但法院對單字字體和字庫的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)傾向日趨清晰。根據(jù)現(xiàn)有判例，相關(guān)糾紛情況法院大致有如下兩種認(rèn)定：1、認(rèn)定為對字庫的侵權(quán)（高法院（2010）民三終字第6號），字庫被認(rèn)定整體......