一、看其是否有《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，所有從事保險(xiǎn)代理人工作的人，都必須通過(guò)由國(guó)家統(tǒng)一舉辦的保險(xiǎn)代理人資格考試，取得證書(shū)后，方可成為保險(xiǎn)代理人，擁有保險(xiǎn)代理資格。所以，在選擇保險(xiǎn)代理人之前，先要看看他有沒(méi)有《保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)》。

二、看其業(yè)務(wù)知識(shí)是否嫻熟。好的保險(xiǎn)代理人，業(yè)務(wù)知識(shí)相當(dāng)嫻熟，全體表現(xiàn)為保險(xiǎn)理念正確、對(duì)保單條款熟悉，并能根據(jù)不同客戶的經(jīng)濟(jì)能力、家庭特點(diǎn)及保險(xiǎn)需求等到，將不同的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行搭配組合，使客戶的利益得到全面充分的保障。因此，當(dāng)保險(xiǎn)代理人解釋保單時(shí)，您可以問(wèn)得仔細(xì)些，觀察他是否回答得迅速流利、有條不紊且通俗易懂。此外，也可致電保險(xiǎn)公司查詢或留心報(bào)紙上有關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)的介紹。這些都會(huì)幫助您增加保險(xiǎn)知識(shí)，正確選擇保險(xiǎn)代理人。

三、看其是否介紹不承保范圍。好的保險(xiǎn)代理人不但會(huì)把保險(xiǎn)利益講得很詳細(xì)，而且會(huì)把不承保范圍和理賠規(guī)定也說(shuō)清楚。這樣的保險(xiǎn)代理人才是可信的。因?yàn)槿魏伪味加胁怀斜７秶械谋ｋU(xiǎn)代理人故意遺漏此項(xiàng)，把保單說(shuō)成什么都保、什么都賠。結(jié)果投保人等到申請(qǐng)理賠時(shí)才發(fā)現(xiàn)被誤導(dǎo)了。碰到這類(lèi)職業(yè)道德不佳的保險(xiǎn)代理人，一定要特別當(dāng)心。

四、看其言行舉止是否良好，是否能贏得您的信任。保險(xiǎn)代理人是客戶和保險(xiǎn)公司之間的橋梁，客戶的信息傳遞、保險(xiǎn)公司的服務(wù)提供，很多都是通過(guò)保險(xiǎn)代理人來(lái)完成的。一個(gè)誠(chéng)實(shí)、有責(zé)任心的保險(xiǎn)代理人，不但能在售前為客戶設(shè)計(jì)最符合保障需求和收入情況的保險(xiǎn)計(jì)劃，而且能在售后提供傳遞信息、繳納保費(fèi)、更改地址、理賠等服務(wù)。另外，端莊的儀表、整潔的服飾、禮貌的態(tài)度、敬業(yè)的精神等都可以作為選擇的參考內(nèi)容。