關于防范打擊“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動的公告

　　近年來，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使或逼迫被害人簽訂“借貸”或變相“借貸”等相關協議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約、毀匿還款證據等方式形成虛假債權債務，并借助訴訟、仲裁、公證或采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財物、限制人身自由的“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動層出不窮，嚴重侵害包括大學生群體在內的社會公眾合法權益，嚴重擾亂校園環境和經濟金融市場秩序，影響社會和諧穩定。為切實防范和依法打擊“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動，推動涉眾型金融領域掃黑除惡專項斗爭向縱深推進，有效治理金融亂象，維護人民群眾合法權益和良好經濟金融秩序。現就有關事項公告如下：

　　一、嚴禁任何單位和個人，未經有權機關依法批準并取得相應資質，開展或從事放貸業務。

　　二、嚴禁具備合法放貸資質的機構，超過法律最高限額標準收取貸款利息，或以任何變相方式從事非法高利貸業務。

　　三、嚴禁以“小額貸款公司”、“投資公司”、“網絡借貸平臺”等名義對外宣傳或以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引社會公眾借款。

　　四、嚴禁采用故意設置違約陷阱、制造還款障礙等方式造成被害人違約，或通過肆意認定違約強行要求被害人償還虛假債務。

　　五、嚴禁任何機構和個人套取金融機構信貸資金或通過非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款籌集資金后再開展高利轉貸。

　　六、嚴禁以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段向借款人及其利害關系人催收貸款。

　　七、嚴禁面向在校學生非法發放貸款和發放無指定用途貸款，或以提供服務、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）實施變相發放貸款行為。

　　八、嚴禁金融機構從業人員利用合法金融渠道為“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動提供服務便利。

　　九、嚴禁執業律師、公證員、仲裁員及相關中介機構為“套路貸”、“校園貸”及非法高利貸機構平臺以出具律師函、公證函、仲裁書等形式向借款人催收借款，或協助以虛假事實提起訴訟、實施仲裁、辦理公證及幫助轉移違法犯罪所得。

　　十、嚴禁各級領導干部和公職人員為“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動充當保護傘或以其他形式站臺增信、提供協助支持。

　　“套路貸”、“校園貸”、非法高利放貸具有嚴重的社會危害性，以上“十個嚴禁”是涉眾型金融領域開展掃黑除惡專項斗爭及集中整治的重要內容，請廣大社會公眾和各類投資者時刻保持警惕，加強自我防范。一旦遭遇“套路貸”、“校園貸”、“高利貸”等非法金融活動，應積極采取法律手段維護自身合法權益；如發現非法金融活動，及時向當地政府地方金融管理部門舉報，對涉嫌違法犯罪的，請持相關證據線索第一時間向當地公安機關報案。

　　特此公告。

湖南省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室

湖南省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室

湖南省地方金融監督管理局

2019年4月28日

來源:湖南省地方金融監督管理局