根據(jù)我國《保險法》和《保險代理人管理規(guī)定(試行)》，從事保險代理業(yè)務必須持有國家保險監(jiān)管機關頒發(fā)的《保險代理人資格證書》，并與保險公司簽訂代理公司，獲得保險代理人展業(yè)證書后，方可從事保險代理活動。國家對上述三類不同的保險代理人都分別規(guī)定了其各自應具備的條件。

保險代理人因類型不同業(yè)務范圍也有所不同。保險代理公司的業(yè)務范圍是：代理推銷保險產(chǎn)品，代理收取保費，協(xié)助保險公司進行損失的勘查和理賠等，兼業(yè)保險代理的人業(yè)務范圍是：代理推銷保險產(chǎn)品，代理收取保費，個人代理人的業(yè)務范圍是：財產(chǎn)保險公司的個人代理人只能代理家庭財產(chǎn)保險和個人所有的百經(jīng)營用運輸工具運輸工具保險及手續(xù)三者責任保險等。人壽保險公司的個人代理能代理個人人身保險，個人人壽保險，個人人身意外傷害保險和個人健康保險等業(yè)務。

為使保險代理人行為規(guī)范化，我國保險法律法規(guī)對其展業(yè)活動規(guī)定有一系列的展業(yè)規(guī)則。主要內(nèi)容包括：保險代理人只能為經(jīng)保險監(jiān)管機關批準設立的保險公司代理保險業(yè)務;代理人壽保險業(yè)務的保險代理人亦能為一家人壽保險公司代理業(yè)務;保險代理人從事保險代理業(yè)務，不得有擅自變更保險條款，提高或降你保險費率，強迫或引誘誤導投保人，挪用或侵占保險費等損害保險公司，投保人和被保險人利益的行為;保險代理人向保險公司投保財產(chǎn)保險和人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險代理人不利從中提取代理手續(xù)費德行。另外，保險公司必須建立，健全代理人委托，登記，撤銷檔案資料，同進度向保險監(jiān)管機關備案。

保險代理人的職責：

--為客戶進行風險評估，制定保險計劃甚至制定包括管理財務風險、發(fā)展戰(zhàn)略風險等在內(nèi)的綜合風險管理計劃;

--為客戶選擇最合適的保險公司，并可作為客戶代理人與所選保險公司簽定保險合同;

--監(jiān)督保險合同的執(zhí)行情況并協(xié)助索賠。