一、國際貿易融資領域的變化

簡要地說,現在從事國際貿易的企業比過去愈發關注商業銀行或其他機構提供的服務能否更加便利其整個交易過程、擴大信息來源、減少相關風險,使得出口商更快地得到付款,進口商更好地管理存貨。企業對貿易結算和貿易融資服務的要求已經從最初的交易支付和現金流量控制的需求,發展到對資金利用率及財務管理增值功能的需求。這種變化意味著對現金流、貿易流、物流、信息流的趨同管理要求。

上述變化給一些從事貿易融資和貿易結算業務的商業銀行帶來了更多的業務機會,同時也使另一些銀行失去了原有的市場份額,因為他們面對變化做出了不同的反應:一些銀行繼續局限于所謂傳統的貿易結算和貿易融資產品以及傳統的風險管理技術;另一些銀行已經意識到時代在前進,世界正在發生變化,不但需要繼續注重傳統的貿易結算和貿易融資產品,更重要的是關注整個國際貿易供應鏈的整合和價值鏈的管理。

在國際貿易領域,銀行必須從僅僅提供商品交易中的資金運作服務(傳統的國際貿易結算和貿易融資),發展到介入商品交易的全部環節,形成供應鏈融資的新理念:將供應環節中商品、信息、資金三方面的循環進行一體化整合管理,將國際貿易周期各個環節上的服務綜合為一個產品包。

當前,要想成為貿易結算和貿易融資領域的領先者,必須有能力達到以下全部或大部分要求:

一一能夠在全球范圍內提供多種傳統的和采用電子商務技術的貿易融資產品組合。

一一通過安全的國際互聯網渠道提供全球性的交易技術平臺。

一一提供能夠滿足客戶實際需求的現金流與貿易流的整合方案。

一一具有良好的全球貿易信息技術操作執行體系。

一一與處于市場領先地位的物流公司、船運公司、信息技術公司保持良好的合作伙伴關系。

一一擁有一支勇于創新、富有經驗的專業人員隊伍。

近幾年,部分在貿易融資領域一直保持領先地位的商業銀行逐漸失去了優勢,市場份額被一些新興的銀行奪走。2002年,一些從事全球性貿易融資業務的銀行,例如摩根大通銀行、荷蘭銀行和匯豐銀行,為發展業務而大量招聘貿易融資專業人員;與此相反,另一些銀行則通過裁員來降低成本(當然這樣做最終會不可避免地給業務帶來損害)。