一、背書(shū)的方式和種類(lèi)

1、背書(shū)的方式

背書(shū)的方式是指在票據(jù)背面或者粘單上記載表明背書(shū)目的的事項(xiàng)并且簽名或者簽章。

(1)記名背書(shū)。是指背書(shū)人簽章、記載被背書(shū)人名稱(chēng)的背書(shū)。我國(guó)《票據(jù)法》第30條規(guī)定，匯票以背書(shū)轉(zhuǎn)讓或者以背書(shū)將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書(shū)人名稱(chēng)。由此可見(jiàn)，我國(guó)《票據(jù)法》只認(rèn)可記名背書(shū)。

(2)無(wú)記名背書(shū)。是指背書(shū)人簽章、不記載被背書(shū)人姓名或者名稱(chēng)的背書(shū)。無(wú)記名背書(shū)這種背書(shū)方式，記載事項(xiàng)簡(jiǎn)略，持票人轉(zhuǎn)讓無(wú)記名背書(shū)的票據(jù)時(shí)，可以采用“單純交付”，即出讓人不在票據(jù)上記載任何事項(xiàng)，也不簽章，將票據(jù)交受讓人即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。無(wú)記名背書(shū)的這些特點(diǎn)，有利于提高效率。但當(dāng)無(wú)記名背書(shū)的票據(jù)，發(fā)生遺失、被盜等情形時(shí)，容易被第三人善意取得或者冒領(lǐng)款項(xiàng)，安全性差一些。

2、背書(shū)的種類(lèi)

背書(shū)可以分成以下幾種：

(1)轉(zhuǎn)讓背書(shū)與非轉(zhuǎn)讓背書(shū)按照背書(shū)的目的不同，將背書(shū)分為轉(zhuǎn)讓背書(shū)與非轉(zhuǎn)讓背書(shū)。

(2)一般轉(zhuǎn)讓背書(shū)與特殊轉(zhuǎn)讓背書(shū)根據(jù)背書(shū)有無(wú)其他特殊情事的不同，將轉(zhuǎn)讓背書(shū)分為一般轉(zhuǎn)讓背書(shū)與特殊轉(zhuǎn)讓背書(shū)。

(3)完全背書(shū)與空白背書(shū)這是根據(jù)一般轉(zhuǎn)讓背書(shū)記載方式的不同所作的劃分。完全背書(shū)，又稱(chēng)正式背書(shū)或記名背書(shū)，是指背書(shū)人記載背書(shū)旨意、背書(shū)人的名稱(chēng)并簽章的背書(shū);空白背書(shū)，又稱(chēng)略式背書(shū)或無(wú)記名背書(shū)，是指背書(shū)人不記載被背書(shū)人的名稱(chēng)，僅由自己簽章的背書(shū)。

二、轉(zhuǎn)讓背書(shū)的記載事項(xiàng)與背書(shū)連續(xù)

1、轉(zhuǎn)讓背書(shū)的記載事項(xiàng)

背書(shū)是一種重要票據(jù)行為，票據(jù)法對(duì)其記載事項(xiàng)有明確具體的規(guī)定。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓背書(shū)的記載事項(xiàng)分以下情形：

(1)轉(zhuǎn)讓背書(shū)的必要記載事項(xiàng)。我國(guó)《票據(jù)法》第29條和第30條規(guī)定，背書(shū)的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)有背書(shū)人簽章和被背書(shū)人名稱(chēng)兩項(xiàng)。背書(shū)人簽章的要求和被背書(shū)人名稱(chēng)的記載，與出票人簽章要求和出票時(shí)收款人名稱(chēng)的記載相同。

(2)轉(zhuǎn)讓背書(shū)的任意記載事項(xiàng)。背書(shū)的任意應(yīng)記載事項(xiàng)有背書(shū)日期和禁止“轉(zhuǎn)讓”字樣。我國(guó)《票據(jù)法》第29條規(guī)定，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的，視為在匯票到期日前背書(shū)。該法第34條規(guī)定，背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。

(3)背書(shū)不得記載的事項(xiàng)。部分背書(shū)和附條件背書(shū)為票據(jù)法上的禁止記載的事項(xiàng)。我國(guó)《票據(jù)法》第33條規(guī)定，背書(shū)不得附有條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書(shū)無(wú)效。部分背書(shū)和附條件背書(shū)雖然都是票據(jù)法上的禁止記載的事項(xiàng)，但其效力不同，前者使背書(shū)無(wú)效，后者背書(shū)行為是有效的，但所附條件不具有匯票的效力。背書(shū)中所附的條件，對(duì)持票人無(wú)任何約束力，持票人可以不受其限制地行使票據(jù)權(quán)利。

2、背書(shū)的連續(xù)

背書(shū)的連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書(shū)人與受讓票據(jù)的被背書(shū)人在票據(jù)上的簽章依此前后銜接。即是說(shuō)，自票據(jù)的收款人(第一被背書(shū)人)開(kāi)始，到最后的被背書(shū)人(持票人)為止的所有背書(shū)，前一背書(shū)的被背書(shū)人即為后一背書(shū)的背書(shū)人，由此使前后背書(shū)形式上相連接而無(wú)間斷。

三、不得背書(shū)的情形

1、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的。我國(guó)《票據(jù)法》第27條第2款規(guī)定，出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓。

2、背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的。我國(guó)《票據(jù)法》第34條規(guī)定，背書(shū)人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，原背書(shū)人對(duì)后手的被背書(shū)人不承擔(dān)保證責(zé)任。

3、法定不得背書(shū)的情形

我國(guó)《票據(jù)法》第36條規(guī)定，匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓;背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，背書(shū)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任。

這是我國(guó)票據(jù)法對(duì)期后背書(shū)的規(guī)制。匯票被拒絕承兌、被拒絕付款之后，其流通性受到限制;票據(jù)到期日過(guò)后，即失去流通性，所以票據(jù)法采用禁止性法律規(guī)范的形式，規(guī)定有這三種情形之一的票據(jù)，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。

四、背書(shū)的效力

背書(shū)的效力即背書(shū)行為產(chǎn)生的法律后果。依背書(shū)目的不同，背書(shū)的效力亦不同，下面分別論述。

1、一般轉(zhuǎn)讓背書(shū)的效力

(1)票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)移。首先，當(dāng)背書(shū)行為有效成立以后，即發(fā)生票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力，被背書(shū)人取得票據(jù)權(quán)利，成為票據(jù)權(quán)利人。票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)移，是背書(shū)的基本效力。其次，依背書(shū)轉(zhuǎn)移的票據(jù)權(quán)利，是票據(jù)上的一切權(quán)利，不僅包括付款請(qǐng)求權(quán)、追索權(quán)，還包括再背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的權(quán)利，票據(jù)上有保證人簽名的，對(duì)保證人的權(quán)利也一并轉(zhuǎn)移，而無(wú)需另行保證手續(xù)。最后，依背書(shū)取得票據(jù)權(quán)利的受讓人，除為惡意或有重大過(guò)失外，一般都能取得優(yōu)于其前手的權(quán)利。前手與票據(jù)債務(wù)人之間的抗辯事由，因背書(shū)轉(zhuǎn)讓而被切斷，不能用于對(duì)抗持票人。這與民法上普通債權(quán)的轉(zhuǎn)讓有所不同。普通債權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑐鶆?wù)人能對(duì)抗出讓人的抗辯事由，都可用以對(duì)抗受讓人。

(2)票據(jù)權(quán)利的擔(dān)保。背書(shū)人應(yīng)該按照匯票的文義，對(duì)被背書(shū)人和其所有后手擔(dān)保票據(jù)承兌和付款的責(zé)任。依背書(shū)轉(zhuǎn)移的票據(jù)權(quán)利，主要是付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。付款請(qǐng)求權(quán)可能會(huì)因付款人拒絕承兌或拒絕付款而難以實(shí)現(xiàn)。為保障持票人能夠安全的實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，票據(jù)法一方面要求付款人對(duì)持票人按期提示承兌的匯票，及時(shí)予以承兌或拒絕;對(duì)予以承兌的，承擔(dān)到期無(wú)條件付款的責(zé)任。另一方面，票據(jù)法規(guī)定，在匯票不獲承兌或者不獲付款時(shí)，背書(shū)人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，即持票人得對(duì)背書(shū)人行使追索權(quán)，被追索的背書(shū)人應(yīng)當(dāng)向行使追索權(quán)的持票人償付票面金額和追索費(fèi)用。

(3)票據(jù)權(quán)利的證明。持票人所持票據(jù)上的背書(shū)，只要具有形式上的連續(xù)性，法律就推定他為正當(dāng)?shù)钠睋?jù)權(quán)利人，他可以不必證明實(shí)際權(quán)利取得過(guò)程而行使票據(jù)上的權(quán)利。對(duì)此，我國(guó)票據(jù)法第31條第1款規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的匯票，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)，持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利。

背書(shū)連續(xù)對(duì)持票人產(chǎn)生權(quán)利證明的效力，持票人無(wú)須另外舉證即可行使票據(jù)權(quán)利。如背書(shū)形式上不連續(xù)而實(shí)質(zhì)上連續(xù)，票據(jù)并非無(wú)效，僅背書(shū)間斷后的持票人不得主張票據(jù)上的權(quán)利，若持票人能以實(shí)質(zhì)連續(xù)證明背書(shū)的連續(xù)，則可行使票據(jù)上的權(quán)利。就付款人來(lái)講，對(duì)背書(shū)連續(xù)的票據(jù)進(jìn)行付款的，為票據(jù)法上的有效支付，付款人可因此免責(zé)。

2、非轉(zhuǎn)讓背書(shū)的效力

(1)委托收款背書(shū)的效力。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第35條第1款的規(guī)定，背書(shū)記載“委托收款”字樣的，被背書(shū)人有權(quán)代背書(shū)人行使被委托的匯票權(quán)利。但是，被背書(shū)人不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。其效力如下：

第一，是背書(shū)人委托被背書(shū)人代理行使票據(jù)權(quán)利的證明委托收款背書(shū)的目的是委托收款，背書(shū)人通過(guò)委托收款背書(shū)授予被背書(shū)人票據(jù)代理權(quán)，不用再另行委托。

第二，也是被背書(shū)人享有票據(jù)代理權(quán)的證明被背書(shū)人持有委托收款背書(shū)的票據(jù)，就證明其享有票據(jù)代理權(quán)，而無(wú)須提供其他權(quán)利證明。

第三，委托收款背書(shū)決定被背書(shū)人代理權(quán)的內(nèi)容被背書(shū)人代理權(quán)的內(nèi)容是行使請(qǐng)求承兌、請(qǐng)求付款等權(quán)利，被背書(shū)人雖持有票據(jù)，但不得再以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利。

(2)設(shè)質(zhì)背書(shū)的效力。根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》第35條第2款的規(guī)定，匯票可以設(shè)定質(zhì)押;質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書(shū)記載“質(zhì)押”字樣。被背書(shū)人在依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。其效力如下：

第一，設(shè)定質(zhì)權(quán)。背書(shū)人在票據(jù)上背書(shū)設(shè)質(zhì)并將票據(jù)交被背書(shū)人占有，從而為被背書(shū)人設(shè)定了質(zhì)權(quán)，對(duì)原因關(guān)系中的債務(wù)起擔(dān)保作用。

第二，證明質(zhì)權(quán)。根據(jù)設(shè)質(zhì)背書(shū)的文義即可證明被背書(shū)人有票據(jù)質(zhì)權(quán)，無(wú)須以質(zhì)押合同來(lái)證明權(quán)存在。

第三，責(zé)任擔(dān)保。設(shè)質(zhì)背書(shū)擔(dān)保的債務(wù)，到期未履行時(shí)，被背書(shū)人得行使票據(jù)權(quán)利，請(qǐng)求付款人付款。背書(shū)人應(yīng)擔(dān)保被背書(shū)人能夠得到付款，否則被背書(shū)人可以對(duì)包括背書(shū)人在內(nèi)的票據(jù)上的簽名者行使追索權(quán)。