越來越多的方式信用卡持卡人已經(jīng)意識到，自己在境外消費時，銀行收到的不會很多交易確認信息中包含的聯(lián)系用戶地址是虛 構(gòu)的出國，它們也可能為日后的欠款詐騙轉(zhuǎn)賬提供便利。

那么，需要注意哪些方面，才能防止信用卡被境外套現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，對于一些違規(guī)的逃避虛構(gòu)地址會受到什么樣的可以處罰？ 以及可能會帶來哪些法律后果呢？下面看看天穗律師事務(wù)所（微信號：15840570684）為你帶來的影響解答吧。

虛構(gòu)地址有哪些風(fēng)險？虛構(gòu)地址，相對國 內(nèi)信用卡消費來說，事情要復(fù)雜很多。

最常見的辦理幾種情況如下：（1）虛構(gòu)境外地址如偽造信用卡的人員地址，建立自己的護照虛假信用卡賬戶或者賬戶有多個，而且卡 名字和賬戶名字完全一致，為以后的還款詐騙轉(zhuǎn)賬提供便利；這就要看虛假地址是否是本人開立的起訴，需要提供完整的催收身份證件正反面照片、銀行流水交易截圖以及有 不動產(chǎn)作為身份證明的政策相關(guān)材料等，凡是有明顯欺詐性的行的都屬于虛假地址。

（2）以虛構(gòu)某某機構(gòu)名義冒用信用卡名義開戶虛構(gòu)境外金融機構(gòu)辦公地址或者開立 信用卡，申請偽造銀行卡之后直接使用虛構(gòu)的賬戶進行網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)賬、支付，或者進行高利貸的非法活動。

一般情況下，如果虛構(gòu)地址違規(guī)使用了虛假銀行卡的不還 國外銀行賬戶、賬戶中有國外虛假幣種、資金轉(zhuǎn)賬到國外賬戶之后又自行退回國內(nèi)賬戶等，金融機構(gòu)、虛構(gòu)地址者及銀行均有可能構(gòu)成詐騙罪，即使是銀行申請 撤銷虛假地址不構(gòu)成犯罪，也會按欺詐行為處理，不能追究虛構(gòu)地址者刑事責任。

另外，如果虛構(gòu)地址仍涉及偽造信用卡名稱的，構(gòu)成盜竊罪，同樣會被追究刑 事責任。

（3）使用虛假身份開立虛假銀行卡首先，使用虛假身份開立虛假銀行卡，要弄清楚騙子使用的身份，是否在境外開立銀行卡，在境外開立銀行卡的公 司的名稱、地址、是否有國外身份和辦公地址，而這些很有可能被冒用成騙子自己的身份或者是騙子本人的甚至。其次，還需要注意該帳戶與詐騙轉(zhuǎn)賬地址是否一致 ，比如騙子是某某公司用公司名義開立的惡意虛假銀行卡，那么賬戶中的資金通常是在境外轉(zhuǎn)的，在外轉(zhuǎn)賬進境外銀行，是否還有轉(zhuǎn)賬到國外轉(zhuǎn)賬銀行？如果沒有轉(zhuǎn) 賬進國外轉(zhuǎn)賬銀行，是否存在轉(zhuǎn)賬之后卻國內(nèi)轉(zhuǎn)賬銀行、金融機構(gòu)、支付寶或者微信賬戶的？如果沒有轉(zhuǎn)賬到國外轉(zhuǎn)賬銀行、支付寶或者微信賬戶，是否已經(jīng)轉(zhuǎn) 到其他境外銀行、支付寶或者微信賬戶，如果不存在，也不是騙子的更換身份并且所有的轉(zhuǎn)賬金額都是用國外